Lʼassurance maladie, publique ou privée solidaire, est au cœur des réformes du financement de la santé dans les pays à faible revenu, pour réduire le paiement direct des soins. Dans les pays africains, son développement sʼest fait en trois vagues : à partir de lʼassurance maladie pour le seul secteur formel, puis la micro assurance de santé a ciblé le secteur informel, enfin les États ont mis en chantier une politique de couverture universelle. Lʼimpact de lʼassurance maladie est encore difficile à apprécier. On observe un meilleur accès aux soins des bénéficiaires, mais pas une amélioration générale du financement du secteur, ni un changement des comportements des prestataires, en particulier dans les établissements publics. En dépit de ses faiblesses, son développement paraît inévitable, mais il doit trouver sa place dans des systèmes de financement et dʼorganisation hybrides, adaptés aux caractéristiques des pays à faible revenu. Pour citer cet article : A. Letourmy, C. R. Biologies 331 (2008).

Health financing reforms in most low-income countries promote social and micro health insurance, in order to reduce direct spending by patients. Three phases of development can be distinguished in African countries: at first, schemes were developed only for the formal sector, then micro health insurance targeted the informal sector, and finally, health insurance was included in larger plans to reach universal coverage. The impact of health insurance is, as yet, difficult to assess. If beneficiaries have a better access to health services, the financing of health sector is not significantly improved, and there is no change in professional behaviour, in particular, in public facilities. In spite of their limits, social health insurance schemes continue to be implemented, but as a part of hybrid financing system, fitting with the abilities of low-income countries. To cite this article: A. Letourmy, C. R. Biologies 331 (2008).